Disabled Individuals Face High Costs, Need Aggressive Investment Strategies

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Disability significantly increases living costs, with healthcare expenses consuming over 20% of household budgets, rising to 30% for lower-income families. Restricted earning potential and limited government support exacerbate financial challenges, especially with healthcare inflation at 11-13%. To manage these pressures, individuals with disabilities (PwDs) and their families must adopt structured, high-growth investment strategies. This includes investing in equity mutual funds, utilizing tax provisions like Sec. 80U and 80DD, securing private health and high-cover term insurance, and considering Special Needs Trusts.

दिव्यांगों को भारी खर्चों का सामना, आक्रामक निवेश रणनीतियों की ज़रूरत

दिव्यांगता से जीवन यापन की लागत काफी बढ़ जाती है, जिसमें स्वास्थ्य देखभाल का खर्च घरेलू बजट का 20% से अधिक हो जाता है, और कम आय वाले परिवारों के लिए यह 30% तक पहुँच जाता है। सीमित कमाई की क्षमता और सरकारी सहायता की कमी वित्तीय चुनौतियों को और बढ़ा देती है, खासकर जब स्वास्थ्य देखभाल मुद्रास्फीति 11-13% है। इन दबावों को प्रबंधित करने के लिए, दिव्यांग व्यक्तियों (PwDs) और उनके परिवारों को संरचित, उच्च-विकास वाली निवेश रणनीतियों को अपनाना होगा। इसमें इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करना, धारा 80U और 80DD जैसे कर प्रावधानों का उपयोग करना, निजी स्वास्थ्य और उच्च-कवर टर्म बीमा सुरक्षित करना, और स्पेशल नीड्स ट्रस्ट पर विचार करना शामिल है।