Check Mutual Fund Overlap For Better Diversification

Economic Times · business

Mutual funds holding the same stocks can reduce your portfolio's actual diversification. This overlap occurs because many funds invest in similar dominant companies, especially in categories like large-cap funds benchmarked to indices like the Nifty 50. A common overlap of 30-35% is normal, but exceeding 50% warrants concern, and over 70% means funds are nearly identical. High overlap amplifies losses when common stocks fall and leads to paying multiple expense ratios for duplicated exposure.

म्यूचुअल फंड ओवरलैप जांचें बेहतर विविधीकरण के लिए

एक ही स्टॉक रखने वाले म्यूचुअल फंड आपके पोर्टफोलियो के असली विविधीकरण को कम कर सकते हैं। यह ओवरलैप इसलिए होता है क्योंकि कई फंड एक जैसी बड़ी कंपनियों में निवेश करते हैं, खासकर लार्ज-कैप फंड्स में जो Nifty 50 जैसे इंडेक्स को ट्रैक करते हैं। 30-35% ओवरलैप सामान्य है, लेकिन 50% से ज़्यादा चिंता का विषय है, और 70% से ज़्यादा का मतलब है कि फंड लगभग एक जैसे हैं। इससे नुकसान बढ़ जाता है और डुप्लीकेट एक्सपोजर के लिए कई एक्सपेंस रेशियो देने पड़ते हैं।